基金凈值通常是指基金的單位凈值,即當前基金的總資產凈值除以基金的總份額?;鸸乐凳侵赴凑展蕛r格對基金資產和負債的價值進行計量和評估,以明確基金的資產凈值和份額凈值的過程。
基金估值怎么看?如果在一般基金的第三方網站上看一只基金,會有當天的基金估值。簡單來說,基金估值就是一個預測,預測今晚即將公布的基金凈值。那么投資者在知道了基金估值意味著什么之后,就想知道基金估值和基金凈值的區別。
估值和凈值的區別在于它們的概念和性質不同:
1.基金估值是根據公允價格對基金資產和負債的價值進行計算和評估,從而確定基金的資產凈值和份額凈值。
2.基金凈值分為單位凈值和累計凈值。其中的單位凈值是每個基金單位的資產凈值,即當前基金的總資產凈值除以總基金份額。累計凈值是指基金自成立以來的最新凈值與分紅業績之和。
3.偏股型基金和債券型基金每天都有一個估值和凈值。比如一只基金持有50只股票,基金公司或平臺會根據這50只股票的實時價格來估算基金的凈值,這就是估值。但實際上只有在股票收盤后,基金公司才能計算出準確的凈值,即基金凈值。一般是晚上8點以后公布。
這個估值是怎么出來的?
一般來說,凈值估算是結合基金的歷史持倉和實時股市計算出來的結果??梢岳斫鉃?ldquo;基金凈值的一個估計值”,并不是真正的基金凈值。這也決定了它和實際值之間存在一定的誤差:
1.片面性
估值的參考信息來自基金的定期報告,但除了半年報和年報會公布詳細的持倉,季報只披露前十名重倉股或前十名重債等信息?;鸬那笆謧}通常占總持倉的50%左右,其余的投資組合信息都不知道,所以最終估算數據的準確性確實要大打折扣。
2.滯后性
同時基金的年報和季報需要一定的時間準備?;鸾浝硖崆巴瓿刹季?,市場運行一段時間后,會看到重倉名單。而且基金經理根據市場變化可能會有一些調倉操作,但是很難及時獲得這些精細的調倉信息。離最新一季報越遠,估值與實際凈值的偏差越大。
3.例外情況
大額申購會攤薄現有持有人的損益,拉低基金凈值的增減,導致與估值相差較大。不僅如此,不同的平臺顯示的估值是不一樣的,因為模型和算法的不同?;饍糁凳怯苫鸸竞拓撠熴y行的專業人士在每天收盤后,根據基金當日最新的資產、損益計算得出,具有權威性。所以最后還是要以實際凈值為準。
所以估算的數據并不能真正代表凈值,只是一個參考。比如有時候會出現估值漲得多,凈值漲得少,或者預估增加或者凈減少的情況。這主要是因為基金的持倉隨時變化,但估值是根據季報的持倉計算的,所以會有一定的滯后性,所以有差異。
凈值估算的意義
這個估值只是給基民提供了一個提前了解基金凈值變化的途徑,方便做投資決策。短期凈值是漲是跌并不重要。作為一種長期投資工具,優秀的基金經理在選股和擇時方面遠勝于大多數普通投資者,管理的基金總能在波動中長期創出新高。對于持有人來說,更重要的是選擇一只適合自己的基金,不要理會市場的漲跌,耐心持有。
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